DATENSCHUTZERKLÄRUNG
Einleitung
Der Schutz Ihrer personenbezogenen Daten ist uns ein wichtiges Anliegen. Diese Datenschutzerklärung informiert Sie über die Verarbeitung Ihrer Daten gemäß der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und des Bundesdatenschutzgesetzes (BDSG).
Verantwortlicher für die Datenverarbeitung:
Reinhold Kopf
Finanzberatung & Investmentberatung
Tirschenreuth
E-Mail: [email protected]
Telefon: 0171-4726648
1. Umfang der Datenverarbeitung
Wir verarbeiten personenbezogene Daten nur, wenn dies zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten oder aufgrund einer gesetzlichen Verpflichtung erforderlich ist. Dies umfasst insbesondere:
• Ihre Kontaktdaten (Name, E-Mail, Telefon, Adresse)
• Finanzielle Informationen (nur soweit für die Beratung notwendig)
• Kommunikationsdaten (E-Mails, Telefonate, Termine)
• Informationen über Ihre Ziele und Bedürfnisse
• Vertragsdaten und Beratungsdokumentation
2. Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung
Wir verarbeiten Ihre Daten auf Basis folgender Rechtsgrundlagen:
Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO: Verarbeitung zur Erfüllung eines Vertrags oder zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen (z. B. Beratungsgespräche, Beratungsverträge)
Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO: Verarbeitung zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung (z. B. Geldwäschebekämpfung, Steuerrecht, Versicherungsrecht)
Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO: Verarbeitung auf Basis unserer berechtigten Interessen (z. B. Geschäftsabwicklung, Sicherheit, Betrugsprävention)
Art. 7 DSGVO: Verarbeitung aufgrund Ihrer ausdrücklichen Einwilligung (z. B. Newsletter, Marketing)
3. Herkunft der Daten
Ihre Daten erhalten wir von:
• Direkt von Ihnen (Kontaktformular, E-Mail, Telefon, persönliche Gespräche)
• Aus Ihren Dokumenten und Unterlagen (Verträge, Kontoauszüge, Versicherungsdokumente)
• Von Dritten mit Ihrer Zustimmung (z. B. Banken, Versicherungen, Makler)
• Aus öffentlich verfügbaren Quellen (z. B. Handelsregister, Bonitätsauskünfte)
4. Zweck der Datenverarbeitung
Ihre Daten verarbeiten wir ausschließlich für folgende Zwecke:
• Erbringung von Finanzberatungsleistungen
• Durchführung von Beratungsgesprächen und Vermögensanalysen
• Erstellung von Beratungsdokumentationen und Empfehlungen
• Abwicklung von Verträgen und Transaktionen
• Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen (Geldwäschebekämpfung, Steuerrecht)
• Kundenbetreuung und Kommunikation
• Qualitätssicherung und Verbesserung unserer Dienstleistungen
• Betrugsprävention und Sicherheit
5. Speicherdauer
Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie dies erforderlich ist:
• Während der Beratungsbeziehung: Für die gesamte Dauer der Zusammenarbeit
• Nach Beendigung: Mindestens 6 Jahre (gemäß Handelsgesetzbuch und Steuerrecht)
• Geldwäschebekämpfung: 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung
• Versicherungsunterlagen: 10 Jahre gemäß Versicherungsvertragsgesetz
Nach Ablauf dieser Fristen werden Ihre Daten gelöscht, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.
6. Empfänger von Daten
Ihre Daten werden nur an folgende Stellen weitergegeben:
• Banken und Finanzinstitute (zur Abwicklung von Transaktionen)
• Versicherungsunternehmen (zur Vermittlung von Versicherungen)
• Makler und Vermittler (zur Umsetzung von Empfehlungen)
• Steuerberater und Rechtsanwälte (mit Ihrer Zustimmung)
• Behörden (bei gesetzlicher Verpflichtung)
• IT-Dienstleister (für technische Unterstützung und Datensicherung)
Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung oder wenn dies gesetzlich erforderlich ist.
7. Ihre Rechte als betroffene Person
Sie haben folgende Rechte gemäß DSGVO:
Recht auf Auskunft (Art. 15 DSGVO): Sie können jederzeit Auskunft über die Verarbeitung Ihrer Daten verlangen.
Recht auf Berichtigung (Art. 16 DSGVO): Sie können die Berichtigung unrichtiger Daten verlangen.
Recht auf Löschung (Art. 17 DSGVO): Sie können die Löschung Ihrer Daten verlangen, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.
Recht auf Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO): Sie können verlangen, dass die Verarbeitung Ihrer Daten eingeschränkt wird.
Recht auf Datenportabilität (Art. 20 DSGVO): Sie können Ihre Daten in einem strukturierten, gängigen Format erhalten.
Recht auf Widerspruch (Art. 21 DSGVO): Sie können der Verarbeitung widersprechen.
Recht auf Beschwerde (Art. 77 DSGVO): Sie können sich bei einer Datenschutzbehörde beschweren.
Um Ihre Rechte geltend zu machen, kontaktieren Sie uns bitte unter:
E-Mail: [Ihre E-Mail-Adresse]
Telefon: [Ihre Telefonnummer]
8. Website und Cookies
Cookies: Unsere Website verwendet Cookies für technische Funktionen und Analyse. Sie können die Verwendung von Cookies in Ihren Browsereinstellungen deaktivieren.
Server-Logdaten: Beim Besuch unserer Website werden automatisch folgende Daten erfasst:
• IP-Adresse
• Datum und Uhrzeit des Zugriffs
• Besuchte Seiten
• Referrer (von welcher Seite Sie kamen)
• Browser- und Betriebssystem-Informationen
Diese Daten werden für statistische Auswertungen und zur Verbesserung unserer Website verwendet.
9. Kontaktformular
Wenn Sie unser Kontaktformular ausfüllen, werden die eingegebenen Daten ausschließlich zur Beantwortung Ihrer Anfrage verwendet. Die Verarbeitung erfolgt auf Basis von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Erfüllung eines Vertrags oder vorvertraglicher Maßnahmen).
Ihre Daten werden nicht an Dritte weitergegeben, es sei denn, dies ist zur Beantwortung Ihrer Anfrage erforderlich.
10. Newsletter und Marketing
Sollten Sie sich für unseren Newsletter anmelden, werden Ihre Daten ausschließlich zum Versand von Newsletter-Inhalten verwendet. Der Newsletter wird auf Basis Ihrer ausdrücklichen Einwilligung versendet (Double-Opt-In).
Sie können sich jederzeit vom Newsletter abmelden, indem Sie auf den Abmelde-Link in jeder Newsletter-E-Mail klicken.
11. Datensicherheit
Wir treffen umfassende technische und organisatorische Maßnahmen zum Schutz Ihrer Daten:
• SSL-Verschlüsselung für sichere Datenübertragung
• Sichere Passwörter und Zugriffskontrolle
• Regelmäßige Datensicherungen
• Schulung unserer Mitarbeiter zum Datenschutz
• Vertraulichkeitsvereinbarungen mit Dienstleistern
• Physische und digitale Sicherheitsmaßnahmen
12. Externe Links
Unsere Website enthält Links zu externen Websites. Wir sind nicht verantwortlich für die Datenschutzpraktiken dieser externen Websites. Bitte lesen Sie die Datenschutzerklärungen dieser Websites, bevor Sie persönliche Daten weitergeben.
13. Geldwäschebekämpfung und Know-Your-Customer (KYC)
Gemäß Geldwäschegesetz (GwG) sind wir verpflichtet, Ihre Identität zu überprüfen und Informationen über die Herkunft Ihrer Gelder zu erfassen. Diese Daten werden:
• Zur Erfüllung gesetzlicher Verpflichtungen verarbeitet
• Mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung gespeichert
• Nur an Behörden weitergegeben, wenn dies gesetzlich erforderlich ist
14. Beschwerde bei einer Aufsichtsbehörde
Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutzbehörde zu beschweren, wenn Sie der Meinung sind, dass die Verarbeitung Ihrer Daten gegen die DSGVO verstößt.
Zuständige Datenschutzbehörde für Bayern:
Bayerisches Landesamt für Datenschutzaufsicht (BayLDA)
Postfach 606
91511 Ansbach
Internet: www.baylda.de
15. Änderungen dieser Datenschutzerklärung
Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung jederzeit anzupassen, um sie an neue technische Entwicklungen oder gesetzliche Anforderungen anzupassen. Die aktuelle Version ist auf unserer Website verfügbar.
16. Kontakt zum Datenschutzverantwortlichen
Bei Fragen zur Verarbeitung Ihrer Daten oder zur Geltendmachung Ihrer Rechte kontaktieren Sie uns bitte:
Reinhold Kopf
Finanzberatung & Investmentberatung
Tirschenreuth
E-Mail: [email protected]
Telefon: 0171-4726648
Zuletzt aktualisiert: 27.01.2026